UIF pone la mira en operaciones de créditos de más de US$ 2,500  

UIF pone en mira en operaciones de créditos de más de US$ 2,500  
Foto: Andina

SBS publicó un proyecto de norma que permitirá a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tener mejor ­información sobre créditos de más de US$ 2,500 para sus investigaciones.

Con el fin de fortalecer la lucha contra el lavado de activos, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicó un proyecto de norma que permitirá a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) contar con mejor ­información sobre créditos de más de US$ 2,500 (S/ 9,600) para sus investigaciones.

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La iniciativa legal precisa en qué momento deben registrar las operaciones de ­crédito, sus pagos, prepagos y ­cancelaciones las empresas o ­entidades supervisadas por la UIF, en el marco de la ­ prevención del lavado de activos.

Tales instituciones son consideradas sujetos ­obligados a informar a la UIF y, de acuerdo con la regulación ­vigente, deben llevar y ­mantener actualizado un registro de operaciones (RO).

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Factores clave

Dicho registro debe estar a disposición inmediata ante una eventual solicitud de ­ información de la UIF, dijo a Gestión Darío Bregante, ­gerente del área de regulación financiera y fintech de EY Law. Ese registro puede ayudar a la UIF a detectar casos de blanqueo de dinero ilícito, manifestó.

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Con lo dispuesto en el proyecto de la SBS, se establecerá con precisión la fecha cierta para el registro de las operaciones de crédito y también su trazabilidad, dos factores clave para las investigaciones de la UIF, resaltó Carlos Caro, socio de Caro Asociados.

“Eso ayuda a fiscalizar ­posteriormente, porque en la ­ medida en que hay fecha cierta va adquiriendo verosimilitud la información”, añadió.

En el mismo sentido, Bregante consideró que esta ­medida permitirá a la UIF tener información clara de los ­ registros de operaciones de ­crédito y evitará que las ­entidades financieras tengan que “reprocesar o aclarar” ­ algunas fechas referidas a los préstamos.

Vía: Gestión

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